IBAN yoluyla yapılan para transferleri bazı hukuksal riskleri de beraberinde getiriyor. Para gönderilen hesabın başka suçlar nedeniyle takipte olması gibi durumlar parayı göndereni mağdur edebilir. Uzmanlar bu nedenle transferdeki açıklama kısmının doldurulması gerektiğini vurguluyor.